Fik frigjort 23 millioner kroner

Vi sikrede også en markant forbedret belåning for familien Christiansens voksne børn, som kunne købe deres første bolig med 80% belåning i stedet for 27%, som banken oprindeligt havde tilbudt. Dette har samlet set medført en årlig besparelse på 130.000 kroner på værdipapirdepotet og et forbedret årligt afkast på cirka 2 millioner kroner, foruden de 23 millioner der blev frigjort til at investere i et ejendomsprojekt.

En formue i vækst

Familien Christiansen med en samlet formue på 50 millioner kroner, fordelt på driftskapital, varelager, friværdi i private ejendomme og værdipapirer, ønskede at optimere deres økonomi. Familien stod overfor flere udfordringer og ønskede samtidigt at udvide deres investeringer.

Ønske om nye investeringer og boligdrømme

Familiens ønsker var todelte: De ville gerne være medinvestorer i et større ejendomsprojekt, men manglede likviditet til at frigøre de nødvendige midler. Samtidig ville de gerne hjælpe deres voksne børn med at købe deres første bolig. Men på grund af børnenes nuværende indkomstniveau tilbød banken kun 27% belåning på boligkøbet, hvilket ikke var tilstrækkeligt til at gennemføre boligkøbet uden at reducere familiens investeringsmuligheder.

Sådan skabte vi løsningen for familien

Efter en grundig gennemgang af familiens økonomiske situation og aktiver, hjalp vi med at aktivere familiens friværdier. Dette muliggjorde en forhandling med banken, hvor vi opnåede 80% belåning på børnenes boligkøb. Det betød, at familien fortsat kunne opretholde deres investeringer i værdipapirer og samtidig investere som medinvestorer i ejendomsprojektet.

Fast sparringspartner

Vi er blevet en fast sparringspartner for familien, og har givet dem det overblik, de manglede samt muligheden for at optimere de rigtige steder. Samarbejdet med Pilea Family Office giver familien tryghed for fremtiden og vished om, at de har løsninger, der sikrer deres likviditet og bevarelse af deres formue. Den samlede forbedring af afkastet forventes at blive ca. 2 mio. kr. om året.

Resultatet

Frigørelse af likviditet: Vi frigjorde cirka 23 millioner kroner til ejendomsprojektet.

Optimeret værdipapirdepot: Ved at gennemgå familiens værdipapirdepot, kunne vi reducere omkostningerne med mindst 130.000 kroner årligt.

Forbedret årligt afkast: Samlet set har vores løsninger medført et forbedret årligt afkast på cirka 2 millioner kroner for familien.

Casen her viser, hvordan en skræddersyet økonomisk plan ikke kun kan løse umiddelbare udfordringer, men også skabe nye muligheder for vækst og investering.

Skal vi også hjælpe dig?