Effektiv rådgivning giver 1 mio. kr. til forskel over 10 år

Niels Aage kom til os med en udfordring: Han ønskede at sikre sin økonomiske fremtid og samtidig bevare hans ejendomme – både hans bolig og sommerhus. Efter en grundig gennemgang af hans økonomiske situation og mål, udarbejdede vi en strategi, der skulle skabe en betydelig forskel på lang sigt.

Prioritering af formue og udbetalingsrækkefølge  

Niels er gået på pension, men har stadig et holdingselskab, driftsselskab og et sommerhus, samlet set har han en stor formue, som han løbende bruger af. Ved at skabe et overblik og omlægge formuen, kunne vi nøje planlægge, i hvilken rækkefølge udbetalinger skulle ske. Det lykkedes for os at skabe en balanceret økonomi, som gjorde det muligt for ham at beholde både hus og sommerhus. Vi sikrede at der var en åbenhed mellem bank og revisor, så eksisterende og fremtidige løsninger 100% ville udspille sig til Niels’ fordel. Denne rådgivning og prioritering sikrede, at han ikke skulle sælge sine aktiver, hvilket ofte kan være en sidste udvej for mange.

Øget folkepension  

Vi identificerede muligheder for at øge hans folkepension med 70.000 kr. om året. Det skete gennem en optimering af hans formue og indkomst i forhold til de gældende skatteregler, hvilket resulterede i en væsentlig forbedring af hans løbende indkomst fra folkepensionen.

Reduktion af udgifter  

Derudover blev Niels’ udgifter reduceret med ca. 75.000 kr. årligt. Det opnåede vi gennem en detaljeret analyse af hans økonomiske struktur og identificering af områder, hvor der kunne skæres ned på omkostninger uden at gå på kompromis med hans livskvalitet.

Sikret likviditet for fremtiden

En anden vigtig del af strategien var at sikre deres likviditet for de næste mange år. Ved at tage hensyn til hans behov og forventede udgifter skabte vi en langsigtet likviditetsplan, der sørgede for, at han altid vil have penge til rådighed, når han har brug for det.

Samlet set skabte disse strategiske ændringer en forskel på 1 million kroner over en periode på 10 år. Ved at sikre likviditet, reducere udgifter, øge indkomsten og beholde både hus og sommerhus, blev hans økonomiske fremtid væsentligt forbedret. Med rådgivning fra Pilea blev det muligt for ham at realisere sine drømme og gennemføre de planer, han længe havde haft, hvilket gav ham både økonomisk frihed og tryghed.

Resultat

• Prioritering af formue og udbetalingsrækkefølge gav mulighed for at beholde både hus og sommerhus.
• Får nu 70.000 kr. mere i folkepension hvert år.
• Reducerede udgifter med ca. 75.000 kr. 
• Sikrede likviditet i de næste mange år. 

Ønsker du rådgivning der gavner dig og din forretning? Så klik ind og læs mere om, hvordan vi kan hjælpe dig på rette vej. Vores uvildige rådgivning er din garanti for de bedst mulige løsninger.