Case: Fra helhedsorienteret rådgivning til generationsskifte med Pilea
Henrik og Lone Kasnæs har med Pileas hjælp optimeret deres finansielle løsninger og sikret de mest mulige optimale løsninger. De har via Pileas investeringsløsning reduceret deres omkostninger samtidig med at de får et markedsafkast.
Fra helhedsorienteret rådgivning til generationsskifte med Pilea
Lone og Henrik Kasnæs har fået udarbejdet en formueplan med fokus på deres mål og drømme. Med baggrund i formuestrategien har Henrik og Lone fået en plan, der hjælper dem i forhold til beslutninger på fremtidige investeringer. De har valgt at investere mere i ejendomme som supplement til værdipapirerne og dermed skabt en bredere portefølje og sikret et mere jævnt afkast af deres samlede investeringsportefølje. Til slut er salget af deres virksomhed, Notio, blevet endeligt med Pilea på sidelinjen. De ser nu frem til fremtiden med økonomisk ro og frihed.
Baggrund
Henrik og Lone Kasnæs blev i foråret 2024 kontaktet af Pilea. Vi tilbød at gennemgå deres økonomiske forhold. Efter et uforpligtende møde besluttede de sig for at lade Pilea se deres økonomi igennem og komme med alle de punkter der kunne optimeres. Det blev starten på et langvarigt samarbejde, hvor vi har hjulpet parret med finansiel rådgivning, investeringer, ejendomme og generationsskifte i deres virksomhed.
Den første beslutning
En af de første beslutninger var at lade Pilea håndtere deres investeringer. Parret traf valget på baggrund af to centrale faktorer: Ønsket om tættere sparring og omkostningsbesparelser.
"Banken ringede jævnligt med forslag til at købe eller sælge aktier, men jeg havde hverken tid eller lyst til at sætte mig ind i det. Det endte ofte med, at jeg sagde ja tak uden egentlig sparring."
Med Pilea har Henrik og Lone valgt en passiv forvaltning af deres aktier, som passer bedre til deres temperament og giver dem lavere årlige omkostninger på deres investeringer. Henrik forklarer: "Historisk slår aktiv forvaltning ikke passiv forvaltning. Vi er glade for vores beslutning, og det har vi ikke fortrudt."
Forklaring
Aktiv forvaltning indebærer, at en forvalter aktivt overvåger aktiemarkedet og forsøger at slå det ved at udvælge og handle specifikke aktier eller andre værdipapirer. Det lykkes dog sjældent, da undersøgelser viser, at passiv forvaltning slår aktiv forvaltning i 9 ud af 10 tilfælde. Aktiv forvaltning har desuden højere omkostninger på grund af hyppige handler og forvaltningsgebyrer, hvilket ofte betyder, at selv en ekstra gevinst bliver opvejet af de højere omkostninger. Passiv forvaltning, der følger markedet, er derfor ofte mere fordelagtige.
Family Office og rådgivning
Henrik og Lone er en del af Pileas Family Office, hvor de har fået hjælp til at skabe en helhedsorienteret formueplan. Denne plan inkluderer:
- Analyse af deres samlede økonomi. Her analysere Pilea både aktiver og passiver på familiens samlede formue.
- Optimerings forslag på SKAT, pension, Holding og drift.
- Oplæg til en konkret investeringsstrategi på både værdipapirer og ejendomme.
”Vi arbejder tæt sammen med Henrik og Lone for at skabe en økonomisk plan, der reflekterer deres behov og mål. Det handler ikke kun om investeringer, men også om at skabe tryghed og ro.”
En anderledes tilgang til ejendomsinvesteringer
Ud over aktier har Henrik og Lone valgt at sprede deres investeringer med ejendomme. De har investeret i tre ejendomsprojekter – Bytoften, Strandpromenaden og Anelyst – som giver en god balance mellem erhvervs- og boligejendomme.
"Over tid er ejendomme en god investering. Det er langtidsinvesteringer, som kræver is i maven, men det giver stabilitet i vores portefølje."
Det, der adskiller Pileas tilgang, er, at ejendomsprojekterne ikke er store puljer, men mindre selskaber med 10 ejere. Henrik forklarer: "Det er en sjov og anderledes måde at investere på, og vi forventer at kunne netværke med de andre ejere."
Den mindre ejerkreds betyder også, at beslutningsprocesserne er mere gennemsigtige, og at alle ejere har mulighed for at få indsigt i projekterne og bidrage aktivt. Den struktur skaber ikke kun økonomisk stabilitet, men giver også en personlig dimension til investeringerne, hvor relationer og samarbejde med de andre ejere kan spille en rolle i det langsigtede udbytte.
Succesfuldt generationsskifte
Henrik og Lone havde længe overvejet fremtiden for deres møbelgrossistvirksomhed, Notio. De ønskede at trække sig fra den daglige drift og sikre, at deres livsværk kunne videreføres på en måde, der respekterede virksomhedens værdier og succes. Efter en samtale med Michael Hartung fra Pilea, blev de enige om at udforske muligheden for et salg.
"Vi havde en femårsplan, men det gik op for os, at vi var klar til at komme videre. Salget blev en succes, og alle parter var tilfredse."
Med hjælp fra Pilea blev processen gennemført fra start til slut. Over 50 potentielle købere blev kontaktet, og Unique Furniture A/S blev valgt som det ideelle match på grund af deres fælles værdier og stærke brancheposition. Forhandlingerne blev håndteret professionelt, og en grundig due diligence sikrede gennemsigtighed og tryghed for begge parter. Closing-processen forløb gnidningsfrit, og alle aftaler blev formaliseret.
Selvom salget præsenterede udfordringer, var resultatet positivt: "Notio er blevet solgt, og alt er godt. Vi følte os i trygge hænder gennem hele processen. Det var en stor beslutning at sælge vores livsværk, men med rådgivning og støtte fra Pilea blev det en vellykket og gnidningsfri oplevelse. Vi er glade og ser frem til fremtiden."
Resultater og udbytte
Henrik og Lone Kasnæs har opnået betydelige fordele gennem deres samarbejde med Pilea. De har fået en mere struktureret og omkostningseffektiv investeringsportefølje, som både reducerer omkostninger og sikre dem et markedsafkast. Det giver dem ro at vide at de ikke hele tiden skal træffe beslutninger om evt. nye trends på markedet.
Deres passive medejerskab i ejendomsselskaberne sikre en bred fordeling af deres investeringer. Salget af deres virksomhed, Notio, har frigivet tid og ressourcer til nye interesser og investeringer, Lone og Henrik har valgt at investere i Bytoften 1, 1. Etape ApS, og Ejendomsselskabet Anelystparken Holding ApS. Med fordelingen i de forskellige ejendomme har de fået en ejendomsportefølje med både erhverv og bolig og en god geografisk fordeling.
"Pileas tilgang har givet os ro og overblik. Vi har ikke fortrudt et øjeblik."
Ønsker du rådgivning der gavner dig og din forretning? Så klik ind og læs mere om, hvordan vi kan hjælpe dig på rette vej. Vores uvildige rådgivning er din garanti for de bedst mulige løsninger.
Daniel Høj
Læs flere cases her
Case: Fra helhedsorienteret rådgivning til generationsskifte med Pilea
Henrik og Lone Kasnæs har med Pileas hjælp optimeret deres finansielle løsninger og sikret de mest mulige optimale løsninger. De har via Pileas investeringsløsning reduceret deres omkostninger samtidig med at de får et markedsafkast.
Hvordan Pilea hjalp en skolelærer der også er ejerleder
Mange tror, fejlagtigt at økonomisk rådgivning kun er for de formuende, men det er en fejl. Uanset hvem du er, kan vi give dig den tryghed og klarhed, der gør en forskel for din familie og fremtid. Ligesom Søren Peter Dalby Andersen og hans familie.
Strategisk opkøb sikrer Fink Koncernen en solid fremtid
På under en måned sikrede Fink Koncernen en strategisk jordbank gennem et vellykket opkøb, med assistance fra Pilea Finance & Business A/S.
Sparede 766.268 kr. på sine investeringer
En af vores samarbejdspartnere havde 3.2 mio. kr. investeret i aktier og obligationer igennem banken.
Fik frigjort 23 millioner kroner
Ved at aktivere familien Christiansens friværdier og optimere deres værdipapirdepot, frigjorde vi 23 millioner kroner til investering i et ejendomsprojekt.
Realisering af sommerhusdrøm og udvidelse af forretningen
Ole Nielsen stod over for en udfordring med at balancere to store ambitioner: opstart og udvidelse af virksomheden samt køb af et sommerhus sammen med konen.
Overblik og optimering af ejendomsselskabers likviditet og byggestyring
En samarbejdspartner med 8 ejendomsselskaber, der tilsammen forvalter over 100 lejemål, havde behov for en holistisk tilgang til deres økonomiske styring og likviditetsplanlægning.
Strategisk rådgivning sikrer ejendomsudvikler 500.000 kr. i årlige besparelser
Ejendomsudvikler opnåede en årlig besparelse på 500.000 kr. ved at optimere finansieringsstrukturen og forhandle bedre leverandøraftaler. Samtidig blev forretningsmodellen styrket, hvilket skabte bedre likviditet til fremtidige ejendomsinvesteringer.
Effektiv rådgivning giver 1 mio. kr. til forskel over 10 år
Niels Aage kom til os med en udfordring: Han ønskede at sikre sin økonomiske fremtid og samtidig bevare hans ejendomme – både hans bolig og sommerhus.
CC Green bevarer fuldt ejerskab
Trods høje egenfinansieringskrav er det lykkedes CC Green at bevare fuldt ejerskab af deres sommerhusprojekt ved Saksild Strand, med hjælp fra Pilea Finance & Business.
Strategisk rådgivning fra Pilea: En gamechanger for Søhøjlandets Murer
I forhandlingerne om murerentreprisen på Laborantskolen, en del af Erhvervsakademi Aarhus, spillede vi hos Pilea Finance and Business A/S en afgørende rolle ved aktivt at assistere Søhøjlandets Murer med rådgivning.
Pilea muliggør succesfuldt opkøb - Sindico styrker deres forretningsportefølje
Pilea Finance & Business A/S spiller en central rolle i Sindico's succesfulde opkøb af Marcus Gruppen.
Tryghed og eksekvering: Kernen ved finansiel og strategisk sparring
Jens Bøgild driver et stort og professionelt landbrug i Bjerringbro til hverdag, men har ved siden af landbruget også en række spændende projekter på tegnebrættet, der har bidraget til hans betydelige formue og konstante strøm af lovende investeringsmulig
Sjølund: Succesfuld ejendomsinvestering med 33,67% i afkast
Hos Pilea Finance & Business A/S kan vi med stolthed lykønske investorerne af Ejendomsselskabet Sjølund Holding ApS, der kan fejre, at de har indgået endelig handel om køb af erhvervsejendommen Sjølund nær Kolding.
Sådan fik Robin og Helena økonomisk frihed og overblik
Robin og Helena Jeppesen, indehavere af Dansk Outlet Ikast, stod over for en række komplekse økonomiske udfordringer, der spændte fra ejendomshandel til arvespørgsmål.